兴盛网突然收到四十多万转账！杭州留学生人都傻了！警方提醒……

来源：杭州交通918兴盛网

杭州的小帅在美国留学，八月初，正在宿舍看书的他，突然看到办的外国手机号码里有几通未接来电，来电号码显示＋86（10）086，小帅点了回拨。“对方自称是中国移动的工作人员，检测到我这个手机号码在广州发短信散播不良言论，问是不是我本人操作的？还要我两小时内把手机号注销掉。如果想保留这个（手机）号，得联系属地派出所。说完，就把电话转到广州增城公安分局……”

“警方”自证

电话转至“广州增城公安分局”后，对方和小帅确认了姓名、家庭住址等基础信息。为证明自己是“广州增城公安分局的警察”，让小帅上网搜索公安局的电话号码，稍后用公安局的固定电话打来，说完就挂断了电话。

小帅用谷歌浏览器搜索截图

小帅：“我用谷歌浏览器搜了下，增城公安的电话是＋86 （20） 8266 2205。可能是我人在国外的关系，打过去一直是无法接通的状态。几分钟后，这个号码真的就打来了。那我就确认了嘛，肯定是‘公安’的人！”

拔出萝卜带出泥

“警方”正在和小帅核实散播不良言论的细节，突然，电话那头一个声音打断了他们。小帅回忆说：“另一位‘民警’说，我刚提供的一张银行卡涉嫌非法集资高达三百多万。‘警方’在广州白云机场海关抓获一名男子，身上带了180多张银行卡，其中一张就是以我的名义办的，还说犯罪嫌疑人指认我自愿参与的，要我回国配合调查！这纯扯淡嘛！我怎么可能参与非法集资呢！”

对方表示，由于涉案金额巨大，调查期间需对外保密，要小帅下载“Signal”APP后，每天跟“警方”视频报备行程，卸载手机端所有的社交软件。“他们威胁说，我现在是涉案嫌疑人，容易进入留美学生黑名单，3到5年不得再入境，如果不配合调查会判刑入狱。”吓懵了的小帅，完全配合着对方的调查。

配合“警方”调查兴盛网

几天后，小帅接到了配合调查的第一个任务。小帅：“他们可怜我一个人在异地留学不容易，努力帮我争取取保候审的机会。看到我银行卡里没有活期的存款，警方缴获了一笔赃款，他们先把这笔钱打给我，让我转到他们指定的账户上，让非法集资受害的百姓看到我在积极配合‘警方’调查。”

没过两天，小帅的银行卡里真的收到了一笔近42万元人民币的转账，按照对方的要求，小帅将人民币换成港币后转至对方提供的香港账户。

小帅银行卡收到近42万元转账资料图

由于小帅的积极配合，“警方”为其争取到了一个取保候审的名额，需缴纳35万元的取保候审金。此刻的小帅又犯了难，银行卡里虽然有50万元的存款，但父母存了定期，一旦动了这笔钱，家里人就知道了。“警方”又为其“出谋划策”起来，小帅：“他们让我跟父母说，学校怕留学生打黑工，要每人提交一份85万元以上的资产证明，让父母再打35万元来。”用了“警方”的“办法”，小帅成功收到了父母打来的35万元，并转到对方指定的银行账户里。

回国过假期的小帅，想前往公安局取回取保候审的押金时，再也联系不上对方，联系上真的公安机关，才知道自己遇到诈骗了！

杭州市反诈中心分析

1.假冒身份，编造谎言：骗子冒充使领馆、国内公检法、当地警方、海关等身份，谎称事主涉嫌洗钱、诈骗或绑架等违法犯罪活动，并将电话转接到“公安机关”

2.自证“警察”，增加信任：发送“警官证、逮捕令、协查令”，境外诈骗团伙通过技术手段篡改来电显示号码，将号码改成公安、大使馆等官方电话，骗取留学生的信任，要求留学生配合相关调查。

3.获取信息，屏蔽干扰：要求下载会议APP开启屏幕共享功能，获取留学生的手机信息。禁止与国内联系，实为断绝事主与外界联系。

4.转移资金，账户审查：要求事主以“安全审查”“保证金”等名目将资金转移到“指定账户”。

警方提醒

冒充公检法诈骗的核心就是利用信息差制造恐慌，境外留学生请牢记：

1.不轻信：对陌生来电、短信保持怀疑。

2.不转账：所有索要钱财的要求都需多重验证。

3.不沉默：遭遇诈骗后立即求助，避免更多人受害。

此外，要及时将通话录音、短信截图、转账记录等留存，做好证据保存的工作。